Сущность и основания возникновения обязательства

Все обязательства характеризуются общими чертами, наличие ко­торых позволяет выделять обязательства среди иных гражданско-правовых отношений. К таким общим чертам (признакам) обязательств относятся следующие:

1) обязательства есть отношения имущественные;

2) они опосредствуют перемещениематериальных благ (товарооб­мен). Это отношения экономического оборота;

3) в обязательстве существует полная определенность лиц, участву­ющих в нем.

4) обязанное лицо (должник) должно совершить строго определен­ное действие(передать определенное имущество, уплатить определен­ную сумму денег и т.п.). Наряду с действием иногда должник обязан не совершать определенных действий. Но, как показывает деловая и юриди­ческая практика, не может быть обязательства, в силу которого должник обязывается только бездействовать;

5) в обязательстве интерес управомоченноголица - кредитора - удов­летворяется посредством действий лица обязанного - должника (в резуль­тате акта передачи имущества должником, выполнения им работ и т.д.);

6) обязательство характеризуется повелительностьюсодержания: носитель права (кредитор) не столько сам действует, сколько требует опре­деленного действия от лица обязанного (должника);

7) обязательство существует определенныйили неопределенныйсрок. Невозможно существование бессрочных обязательств (исключение из этого правила составляет, например, обязательство из договора найма жилого помещения в государственном и муниципальном жилищном фонде социального использования, которое является бессрочным).

 

Обязательства опосредствуют перемещение материальных благ. Такое опосредствование производится в различных правовых формах (куп­ля-продажа, аренда, подряд и т.д. и т.п.). Однако та или иная правовая фор­ма предопределена экономическим содержанием регулируемых правом общественных отношений, или иными словами, направленностью этих отношений. Соответственно в зависимости от направленности обязательств их традиционно подразделяют на обязательства:

а) направленные на передачу имущества в собственность (купля-продажа, собственность и т.д.), во временное пользование (аренда, жи­лищный наем и т.д.);

б) направленные на выполнение работ (подряд и подобные ему договоры);

в) направленные на оказание услуг (юридических, финансовых и т.д.);

г) направленные на уплату денег.

 

Основаниями возникновения обязательств являются следующие юридические факты:

а) договор (наиболее распространенное основание возникновения обязательства);

б) односторонняя сделка (например, публичное обещание на­грады);

в) причинение вреда личности или имуществу;

г) неосновательное обогащение.

Иногда обязательства возникают на основании административных актов, судебных акгов и т.д.

В зависимости от оснований возникновения обычно производят классификацию обязательств на договорные и внедоговорные.

Объектом (или предметом) обязательства является то, по поводу чего оно возникает и существует. Как следует из определения, обязательства возникают по поводу действий должника, таких как передача имущества (в том числе вещей, прав и т.п.), выполнение работ, уплата денег, оказание услуг и т.н. Таким образом, объектом обязательства является определенное действие, обеспечивающее перемещение (товарообмен) определенных материальных благ, то есть такие действия, в которых определяющее значение в большинстве слу­чаев имеет результат действий. Иногда объектом (предметом) обязатель­ства именуют (в том числе и в законе) и само материальное благо, по поводу которого возникает обязательство (вещь, результат работы, услуга и т.д.).

В зависимости от степени определенности объекта обязательства с количественной стороны различаются обязательства:

— однообъектные— должник обязан передать кредитору одну оп­ределенную вещь (совокупность вещей), выполнить работу, оказать услу­гу и т.п. Большинство обязательств однообъектные;

— альтернативные- должник обязан передать одну из двух или более вещей, передать вещь либо выполнить работу и передать ее резуль­тат кредитору, оказать одну из двух или более услуг и т.п. Право выбора принадлежит должнику, если иное не вытекает из закона, иных правовых актов или условий обязательства (ст. 320 ГК РФ);

— факультативные — должник обязан передать одну определен­ную вещь (совокупность вещей), выполнить определенную работу, ока­зать одну определенную услугу и т.п., но вправе заменить предмет испол­нения. Если в альтернативном обязательстве должник обязывается к со­вершению того или другого действия (одного из двух или более действий), то в факультативном обязательстве должно быть совершено одно опреде­ленное действие, однако вместо этого должник вправе (но не обязан) со­вершить другое действие (например, передать другую вещь).

Содержание обязательства составляют субъективное право и субъективная обязанность.

Субъективное право, входящее в содержание обязательства, часто именуют (в том числе в законе) правом кредитора, правом требования, требованием. Субъективную обязанность часто называют долгом.

По структуре содержания обязательства бывают:

— простые(односторонние) — одна сторона (кредитор) имеет пра­во требовать определенного поведения, а другая сторона (должник) несет соответствующую обязанность (например, договор займа);

— сложные(двусторонние, взаимные, встречные) — каждый из уча­стников обязательства имеет права и несет обязанности. Соответственно, согласно ГК РФ, каждая из сторон считается должником другой стороны в том, что обязана сделать в ее пользу, и одновременно ее кредитором в том, что имеет право от нее требовать (п. 2 ст. 308). Каждое сложное обязатель­ство в ходе анализа рассматривается как ряд простых. Так, при купле-про­даже продавец обязан передать товар (должник) и вправе требовать упла­ты покупной цены (кредитор). Покупатель вправе требовать передачи то­вара (кредитор) и обязан произвести оплату (должник). Большинство обязательств являются сложными.

Субъектами обязательства являются:

— лицо, управомоченное требовать определенного действия, — кре­дитор:

— лицо, обязанное совершить такое действие, — должник.

В соответствии с этим в большинстве обязательств различаются две стороны: сторона кредитора и сторона должника.

В обязательстве помимо должника и кредитора могут участвовать и иные субъекты — третьи лица. Так, по общему правилу должник может возложить исполнение обязательства на третье лицо, и кредитор обязан принять такое исполнение. Существуют обязательства в пользу третьих лиц (например, банковский вклад и пользу третьего лица).

Обязательство не может создавать обязанности для третьих лиц.

Указание на то, что в обязательстве участвуют, как правило, две стороны, не означает, что участниками обязательства во всех случаях явля­ются непременно два лица. Существуют обязательства с множествен­ностью лиц(три и более участников).

Множественность может быть на стороне кредитора (активная мно­жественность) и на стороне должника (пассивная множественность). Бы­вает и смешанная множественность (в обязательстве несколько кредито­ров (множественность на стороне кредитора) и несколько должников (мно­жественность на стороне должника).

При множественности лиц обязательство может быть долевым или солидарным.

В долевом обязательстве каждый кредитор вправе требовать испол­нения обязательства в определенной доле, а каждый должник обязан ис­полнять обязательство в определенной доле. Доли предполагаются равны­ми, если иное не вытекает из закона, иных правовых актов или условий обязательства.

Обязательства с множественностью лиц по общему правилу явля­ются долевыми.

Суть солидарного обязательства состоит в том, что до тех пор, пока обязательство полностью не исполнено, любой из солидарных должников считается обязанным его исполнить; любой из солидарных кредиторов вправе требовать исполнения.

Солидарные обязательства возникают, если это

- предусмотрено договором;

- установлено законом (при неделимости предмета обязательства, при совместном причинении вреда и т.д.).

Кредитор вправе требовать исполнения солидарной обязанности как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Исполнение обязательства од­ним из должников в полном объеме прекращает обязательство перед кре­дитором. Одновременно возникает обязательство между этим должником и его содолжниками.

Должник, исполнивший обязательство, становится кредитором. Такое обязательство, именуется регрессным. В силу регрессного обязательства одно лицо, выполнившее обязанность за дру­гое, имеет право требовать от этого лица возмещения понесенных затрат. В данном случае существо регрессного обязательства состоит в следую­щем: должник, исполнивший обязательство, имеет право требовать ис­полненного от остальных должников (содолжников) в равных долях за вы­четом доли, падающей на нею самого.

При солидарности требования должник может исполнить обяза­тельство любому из сокредиторов. Если это не происходит, то любой из солидарных кредиторов вправе предъявить к должнику требование в пол­ном объеме. Исполнение обязательства одному из кредиторов влечет пре­кращение обязательства. Одновременно возникает обязательство между кредитором, получившим исполнение, и другими кредиторами. Креди­тор, получивший исполнение, становится должником. Он должен возмес­тить причитающееся другим кредиторам в равных долях, если иное не вытекает из отношений между ними.

При пассивной множественности лиц существуют также субсиди­арные обязательства. Такие обязательства могут возникнуть лишь в связи с привлечением должника к ответственности и существованием кроме основного должника, привлекаемого к ответственности, дополнительного (субсидиарного) должника. Существо субсидиарного обязательства в том, что прежде чем предъявлять требование субсидиарному должнику креди­тор должен предъявить требование к основному должнику. И только если основной должник не исполняет обязательство, требование может быть предъявлено к субсидиарному должнику. Так, участники полного товарищества солидарно несут субсидиарную ответственность своим имуще­ством по обязательствам товарищества.

 

Перемена лиц в обязательстве — это осуществляемый в соответ­ствии с требованиями ГКРФ переход прав и обязанностей участников обязательства от одних лиц к другим.

Переход права (требования) или уступка требования - замена кре­дитора в правоотношении.

Переход права (требования) к другому лицу возможен:

— на основании закона;

— по сделке (уступка требования).

На основании закона права кредитора переходят к другому лицу при наступлении указанных в законе обстоятельств в следующих случаях:

1) в результате универсального правопреемства в правах кредито­ра. Например, права кредитора переходят от наследодателя к наследнику, принявшему наследство;

2) по решению суда о переводе прав кредитора на другое лицо, когда возможность такого перевода предусмотрена законом;

3) вследствие исполнения обязательства должника его поручите­лем или залогодателем, не являющимся должником по этому обязатель­ству;

4) при суброгации страховщику прав кредитора к должнику, ответ­ственному за наступление страхового случая.

Законом могут предусматриваться иные случаи замены кредитора при наличии определенных обстоятельств.

Не допускается переход к другому лицу прав, неразрывно связан­ных с личностью кредитора, в частности требований об алиментах и о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью.

Правила о переходе прав кредитора не применяются к регрессным обязательствам.

Для перехода права требования к другому лицу согласия должника не требуется, если иное не предусмотрено законом или договором. Одна­ко должник должен быть письменно извещен о переходе прав кредитора к другому лицу. В противном случае исполнение обязательства первона­чальному кредитору признается надлежащим.

Переход права может быть выражен в виде сделки уступки требо­вания (цессии). Такая сделка допускается, если она не противоречит закону, иным правовым актам или договору. Без согласия должника не допус­кается уступка требования по обязательству, в котором личность кредито­ра имеет существенное значение для должника.

Перевод долга - это замена должника в правоотношении. Такой перевод долга допускается только с согласия кредитора.

Уступка требования (цессия) и перевод долга, основанные на сдел­ке, совершенной в простой письменной или нотариальной форме, долж­ны быть совершены в соответствующей форме.

Если обязательство основано на сделке, подлежащей государствен­ной регистрации, то уступка требования и перевод долга должны быть зарегистрированы, если иное не установлено законом.

 

Исполнение обязательства - это совершение действия, состав­ляющего объект обязательства.

1. Принцип надлежащего исполнения, т. е. исполнения в соот­ветствии с условиями обязательства, требованиями закона, а при отсутствии таких условий или требований - в соответст­вии с обычаями делового оборота или иными обычно предъяв­ляемыми требованиями.

2. Принцип экономичного исполнения, т. е. исполнения наибо­лее целесообразным, рациональным способом. Сейчас этот принцип в законодательстве не закреплен, но вытекает из обы­чаев делового оборота.

3. Принцип реального исполнения. В том случае, если должник приступил к исполнению обязательств, но исполнил его ненад­лежащим образом, уплата неустойки и возмещение убытков не освобождают должника от исполнения обязательства в натуре, конечно, если кредитор не согласится на замену исполнения обязательства денежным возмещением. Но если должник и не приступал к исполнению обязательства (что чаще говорит о не­возможности его исполнения), возмещение убытков и уплата не­устойки освобождают его от исполнения обязательства в натуре.

4. Принцип недопустимости одностороннего отказа от обяза­тельства. Только в обязательствах, связанных с осуществлением сторонами предпринимательской деятельности, допускается односторонний отказ в случае, если это было предусмотрено условиями договора. Односторонний отказ допускается и в слу­чаях, предусмотренных законом. Так, кредитор может отказать­ся от принятия исполнения обязательства в случае, если оно в силу просрочки исполнения утратило для него интерес. Напри­мер, торговая организация может отказаться принять партию новогодних шаров, которые были поставлены 10 января, а не 20 декабря.

 

Обязательства должны исполняться надлежащими субъектами. По общему правилу обязательства исполняются сторонами обязательства (дол­жником и кредитором). Вместе с тем в исполнении обязательства могут участвовать и иные (третьи) лица.

Во-первых, кредитор может переадресовать принятие исполнения третьему лицу. Во-вторых, должник может возложить исполнение обязательства на третье лицо, если из закона, иных правовых актов, условий обязательства или его существа не вытекает обязанность должника исполнить обязательство лично. В-третьих, иногда третье лицо может исполнить обязательство неза­висимо от воли должника (а может, и вопреки его воле). Такое право при­надлежит третьему лицу, в частности, при наличии опасности утраты этим лицом права на имущество должника (право аренды, право залога и т.д.) вследствие обращения кредитором взыскания на это имущество. В этом случае третье лицо, исполнив обязательство, получает права кредитора.

Обязательства должны исполняться в натуре (принцип реального исполнения). Поэтому если должник исполнил обязательство ненадлежа­щим образом, то даже если он за допущенное нарушение уплатил неус­тойку и возместил вызванные нарушением убытки, тем не менее обяза­тельство должно быть исполнено в натуре (иное может быть предусмот­рено законом или договором. Например, может быть установлено, что уплата неустойки и возмещение убытков освобождают должника от обя­зательства).

Обеспечение исполнения обязательств есть использование уста­новленных законом или договором обеспечительных мер (способов) иму­щественного характера, существующих в виде акцессорных (дополни­тельных) обязательств, стимулирующих должника к исполнению обя­зательства и (или) иным образом гарантирующих защиту имущественного интереса кредитора в случае неисправности должника.

Обеспечение обязательства создает между кредитором по этому обязательству и лицом, обеспечивающим обязательство, обязательствен­ное отношение, дополнительное (акцессорное)по отношению к главно­му (обеспечиваемому) обязательству. Недействительность соглашения об обеспечении обязательства не влечет недействительности этого обязатель­ства (основного обязательства). И наоборот, недействительность основно­го обязательства влечет недействительность обеспечивающего обязатель­ства, если иное не установлено законом.

Установление любого способа обеспечения обязательства означа­ет возможность наступления имущественных последствий. Они могут наступить только при неисправностидолжника (неисполнении или ненад­лежащем исполнении основного обязательства).

Обязательства могут обеспечиваться неустойкой, залогом, удержа­нием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, за­датком и другими способами, предусмотренными законом или догово­ром.

Неустойка (штраф, пеня) - это определенная законом или до­говором денежная сумма, которую должник обязан уплатить креди­тору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обяза­тельства.

Неустойка является одним из наиболее распространенных спосо­бов обеспечения исполнения обязательств как в отношениях между юри­дическими лицами, так и в отношениях, складывающихся между юриди­ческими лицами и гражданами.

По основаниям возникновения неустойка подразделяется на закон­ную и договорную.

Законной именуется неустойка, определенная законом, неза­висимо от того, предусмотрена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон. Договорной является неустойка, устанавливаемая соглашением сто­рон (основание возникновения неустойки - договор, поэтому она и име­нуется договорной). Стороны обязательства прибегают к установлению договорной неустойки в случаях, когда законом не предусмотрены те или иные санкции за какое-либо нарушение.

Размер законной неустойки может быть увеличен соглашением сто­рон, если закон этого не запрещает (п. 2 ст. 332 ГК РФ). Такую неустойку иногда именуют смешанной, поскольку основанием ее возникновения является и закон, и договор.

Уменьшить размер законной неустойки стороны не вправе. Соглашение об установлении договорной неустойки либо об увеличении размера законной неустойки должно быть совершено в письмен­ной форме. Причем даже в том случае, когда основное обязательство воз­никает на основе сделки, совершенной в устной форме. Обычно соглаше­ние о неустойке формулируется отдельным пунктом основного обязательства (договора). В зависимости on методов исчисления неустойки принято разли­чать:

1) собственно неустойку (неустойку в узком смысле);

2) штраф;

3)пеню.

Пеняпредставляет собой определенную денежную сумму, которую должник обязан уплатить кредитору за каждый день (или иной период) просрочки.

Штрафи собственно неустойка определяются либо в процент­ном отношении от какой-либо суммы, либо в твердой денежной сумме.

В зависимости от соотношения неустойки с убытками принято под­разделять неустойку на зачетную, штрафную, исключительную, альтернативную.

По общему правилу, если за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства установлена неустойка, то убытки возмеща­ются в части, не покрытой неустойкой. Такая неустойка именуется за­четной.

Если ни закон, ни договор не указывают, как соотносятся убытки и неустойка, то неустойка зачетная. Законом или договором могут быть предусмотрены случаи, когда:

а) допускается взыскание только неустойки, но не убытков (исклю­чительная неустойка);

б) убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки (штрафная неустойка);

в) по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки (альтернативная неустойка).

Залог - это правоотношение, в силу которого кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства полу­чить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преиму­щественно перед другими кредиторами лица, которому принадле­жит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Залогодержатель имеет право получить на тех же началах удовлет­ворение из страхового возмещения за утрату или повреждение заложен­ного имущества независимо от того, в чью пользу оно застраховано, если только утрата или повреждение не произошло по причинам, за которые отвечает залогодержатель.

Участниками залогового правоотношенияявляются залогодержа­тель и залогодатель.

Залогодержателемявляется лицо, которому в залог передается имущество. Им является кредитор но обеспечиваемому залогом обяза­тельству.

Залогодателем выступает лицо, которое передает имущество в за­лог. Обычно им является должник но основному (обеспечиваемому зало­гом) обязательству. Однако не исключено, что залогодателем выступает третье лицо.

Залогодателем вещи может быть ее собственник либо лицо, име­ющее на нее право хозяйственного ведения. Недвижимое имущество пе­редается в залог обладателем права хозяйственного ведения с согласия собственника этого имущества.

Залогодателем права может быть лицо, которому принадлежит закладываемое право.

Основанием возникновения права залога обычно является дого­вор. Сравнительно редко залог возникает на основании закона. К залогу, возникающему на основании закона, применяются пра­вила о залоге, возникающем в силу договора, если законом не установле­но иное.

Пределы обеспечения залогом основного обязательства установ­лены ст. 337 ГК РФ: если иное не предусмотрено договором, залог обеспе­чивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворе­ния, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причинен­ных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взыска­нию.

 

Предметом залога может быть всякое имущество, б том числе вещи и имущественные права (требования). Из этого правила есть два исключе­ния. Во-первых, не допускается передача в залог:

а) имущества, изъятого из оборота;

б) требований, неразрывно связанных с личностью кредитора, в частности, требований об алиментах, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и иных прав, уступка которых другому лицу запре­щена законом;

в) отдельных видов имущества в случаях, предусмотренных зако­ном (например, законом может быть ограничен или запрещен залог отдельных видов имущества граждан, на которые в соответствии с граждан­ско-процессуальным законодательством не допускается обращение взыс­кания и т.д.).

Во-вторых, залог отдельных видов имущества может быть ограничен.

Предметом залога может быть как имущество, имеющееся у зало­годателя, так и то, которое он приобретет в будущем. Ксли залог возникает на основании закона, то соответствующим законом может быть предус­мотрен залог вещей и имущественных прав, которые залогодатель приоб­ретет в будущем.

Замена предмета залога допускается с согласия залогодержателя, если законом или договором не предусмотрено иное. В силу закона заме­на предмета залога может происходить при залоге товаров в обороте (да­лее отмечаются особенности данного вида залога).

Одно и то же имущество (вещь, право) может быть предметом за­лога ряда последовательно заключаемых договоров, если последующий залог не запрещен предшествующими договорами о залоге.

В период действия договора о залоге праве) собственности на зало­женное имущество или право хозяйственного ведения им может перейти от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмезд­ного отчуждения этого имущества (по договорам купли-продажи, мены, дарения и т.п.) либо в порядке универсального правопреемства (при на­следовании имущества, реорганизации юридического лица). Такой пере­ход не влечет прекращения договора о залоге; соответствующее имуще­ство по-прежнему остается предметом залога.

Передача заложенного имущества в доверительное управление не лишает залогодержателя права обратить взыскание на это имущество: оно по-прежнему остается предметом залога.

Использование тех или иных критериев позволяет выделить различные виды залога. Традиционным является подразделение на залогбез передачи и залог с передачей заложенного имущества залогодержа­телю. В соответствии с общим правилом, заложенное имущество остает­ся у залогодателя. Договором может быть определено иное (предмет залога передается залогодержателю, третьему лицу на хранение и т.д.). В отношении залога недвижимости и товаров в обороте п. 1 ст. 338 ГК РФ предусматривает, что указанные объекты залогодержателю не переда­ются.

Предмет залога может быть оставлен у залогодателя с лишением возможности пользоваться и распоряжаться заложенным имуществом -под замком и печатью залогодержателя. Иногда предмет залога остается у залогодателя с наложением знаков, свидетельствующих о залоге {твердый залог].

Если предмет залога передан залогодателем во временное владение или пользование третьему лицу (в аренду, безвозмездное пользование, на хранение и т.п.), то считается, что он оставлен у залогодателя.

При установлении правил о залоге нельзя не учитывать специфи­ку предмета залога. Поэтому есть основания выделять такие виды залога, как залог недвижимости (ипотеку), -залог товаров в обороте, залог прав и т.д.