2 часа – для студентов Института права, Международно-правового института, Института современного прикладного права, Института адвокатуры, Института прокуратуры; для студентов очно-заочной формы обучения, для студентов очно-заочной формы обучения (сокращенная программа)
1. Понятие и признаки кредитной организации как основного звена банковской системы России.
2. Понятие и содержание банковской деятельности. Банковские операции и сделки.
3. Виды кредитных организаций.
4. Особенности создания кредитной организации.
5. Особенности формирования уставного капитала кредитной организации
6. Особенности создания и функционирования структурных подразделений кредитной организации.
7. Реорганизации и ликвидация кредитных организаций.
8. Дискуссия по проблеме: «Критерии разграничения банковской и небанковской деятельности»
План дискуссии:
1. Разграничение банковской и торговой деятельности по законодательству Российской Федерации. Обсуждение полученных результатов.
2. Разграничение банковской и страховой деятельности по законодательству Российской Федерации. Обсуждение полученных результатов;
3. Разграничение банковской и производственной деятельности. Обсуждение полученных результатов.
Примерный сценарий дискуссии:
1. Преподаватель сообщает студентам тему и план дискуссии, а также обосновывает практическую цель выявления критериев для разграничения банковской и небанковской деятельности;
а) Три студента, получивших на предыдущем практическом занятии задание подготовить короткое сообщение о легальных критериях разграничения банковской и небанковской деятельности в России;
б) Преподаватель делит студентов, присутствующих на практическом занятии на две группы:
- одной группе дает задание доказать, что основным критерием для разграничения банковской и небанковской деятельности являются экономические особенности банковской деятельности;
- другой группе дает задание доказать, что основным критерием для разграничения банковской и небанковской деятельности является формальные критерии, определяемые волей законодателя.
в) студенты высказывают свои мнения (3-5 минут)
г) По итогам обсуждения преподаватель делает вывод
2. По первому вопросу:
а) преподаватель раздает студентам материалы судебного дела, в котором суд выявлял критерии для разграничения банковской и торговой деятельности и предлагает одной группе студентов обосновать позицию истца, а второй группе студентов обосновать позицию ответчика
б) студенты высказывают свои мнения (3 минуты на выступление);
г) По итогам обсуждения преподаватель делает вывод и разбирает ошибки
3. По второму вопросу:
а) преподаватель раздает студентам материалы судебного дела, в котором суд выявлял критерии для разграничения банковской и страховой деятельности и предлагает одной группе студентов обосновать позицию истца, а второй группе студентов обосновать позицию ответчика
б) студенты высказывают свои мнения (3 минуты на выступление);
г) По итогам обсуждения преподаватель делает вывод и разбирает ошибки
4. По третьему вопросу:
а) преподаватель раздает студентам материалы судебного дела, в котором суд выявлял критерии для разграничения банковской и производственной деятельности и предлагает одной группе студентов обосновать позицию истца, а второй группе студентов обосновать позицию ответчика
б) студенты высказывают свои мнения (3 минуты на выступление);
г) По итогам обсуждения преподаватель делает вывод и разбирает ошибки
5. По окончании обсуждения преподаватель подводит итог всему сказанному, анализируя сходство и различие позиций по каждому вопросу. Подводя итоги, можно использовать таблицу, составленную во время дискуссии, начертив ее на большом листе бумаги или увеличив с помощью проектора.
Задачи и задания:
Задание № 1.Назовите виды кредитных организаций по Закону РФ «О банках и банковской деятельности».
Задание № 2.Каков порядок открытия филиалов и представительств кредитных организаций по законодательству Российской Федерации?
Задание № 3.Вправе ли Банк России самостоятельно вернуть банку лицензию на право осуществления банковской деятельности?
Задание № 4.Решите задачу. Общее собрание акционеров банка приняло решение о выпуске дополнительных акций, оплачиваемых путем капитализации имущества банка. Однако при этом не удается обеспечить соблюдение принципа пропорциональности, установленного Законом о банках и банковской деятельности и Инструкцией ЦБ РФ от 27 декабря 2013 г. N 148-И. Что надлежит предпринять банку?
Задание № 5.Может ли учредитель банка заключить со своим должником договор о перечислении суммы уставного капитала вместо него в порядке ст. 313 ГК РФ или по договору поручения?
Задание № 7. Ответьте на вопрос, в праве ли мэр г. Москвы образовать муниципальный банк и внести в его уставный капитал средства бюджета г. Москвы?
Задание № 8.Можно ли совершать какие-либо банковские операции после отзыва банковской лицензии? Можно ли совершать сделки, не отнесенные к числу банковских сделок?
Задание № 9. Потребительский кооператив занимается предоставлением займов своим членам на регулярной основе. Является ли он кредитной организацией? Подлежит ли его деятельность лицензированию? Обоснуйте ваш вывод ссылкой на действующее законодательство.
Тема № 6 «Государственное регулирование банковской деятельности»
2 часа для студентов Института права, Международно-правового института, Института адвокатуры, Института прокуратуры
1. Понятие и формы государственного регулирования банковской деятельности.
2. Понятие и виды банковских рисков.
3 Лицензирование банковской деятельности.
4. Пруденциальное регулирование банковской деятельности.
5. Обязательные резервы и резервы на возможные потери.
6. Банковский надзор и надзор в национальной платежной системе.
7. Внутренний контроль кредитных организаций.
8. Меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.
9. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.
10. Система страхования вкладов.
Задачи и задания:
Задание № 1. Составьте план Правил внутреннего контроля банка. Какие вопросы должны быть отражены в этих Правилах?
Задание № 2. Назовите нормы российского законодательства, которые являются результатом трансформации рекомендаций Базельского комитета во внутреннее российское законодательство.
Задание № 3. Составьте сравнительную таблицу видов экономических нормативов для банков и для небанковских кредитных организаций. Кратко раскройте содержание каждого норматива.
Тема № 7. «Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций»
2 часа только для студентов Института Права
1. Правовое регулирование несостоятельности (банкротства) кредитных организаций
2. Понятие и признаки банкротства кредитных организаций
3. Особенности производства по делам о банкротстве кредитных организаций
4. Последствия признания кредитной организации банкротом
5. Конкурсный управляющий при банкротстве кредитных организаций
6. Порядок работы конкурсного управляющего с конкурсной массой кредитной организации
7. Очередность удовлетворения требований и порядок расчетов с кредиторами.
Задачи и задания:
Задание № 1.Может ли на председателя правления банка быть возложена ответственность в случае банкротства банка? Обоснуйте ответ.
Задание № 2.Составьте эссе на тему: «Признание несостоятельным (банкротом) «обычного» юридического лица и кредитной организации: сравнительное исследование».
Задание № 3.Ответьте на вопрос. Может ли сотрудник Банка России в случае введения конкурсного производства в отношении кредитной организации выполнять функции арбитражного управляющего? Обоснуйте ответ.