Особенности финансово-экономического кризиса 2008-2010 гг.
1. Глобальный характер кризиса. Он поразил все развитые страны, страны с переходной экономикой и большинство развивающихся стран.
2. Всесторонность кризиса: из ипотечного кризиса США он развился в финансовый кризис, который перерос в экономический и социальный.
3. Глубина кризиса: падение фондовых рынков по странам в 2-5 раз, сокращение цен на нефть и газ втрое, годовая рецессия в большинстве стран с сокращением промышленности на 10-15%, удвоение безработицы в ряде стран и др.
4. Продолжительность кризиса: начавшись в 2007 года в США, в 2008 году превратился в мировой финансово-экономический кризис, в 2009 году – достижение дна с продолжением в 2010 году.
5. Затяжной выход из кризиса: переход кризиса в длительную депрессию с элементами дефляции в ряде развитых стран (в России – стагфляция).
Основные антикризисные меры, предпринятые в разных странах:
1. Спасение банковской системы. Основная цель – избежать банковской паники и остановки национальных кредитно-банковских систем. Соответствующие меры включали:
а) рекапитализацию банков;
б) предоставление стабилизационных кредитов;
в) меры по реструктуризации банковской системы, включая объединение банков или их национализацию;
г) снижение процентной ставки практически до нуля;
д) расширение (вплоть до 100%) гарантий по вкладам физических лиц в банках;
е) предоставление банкам госгарантий по проблемным активам.
2. Меры денежно-кредитной политики. Ее цели:
а) стимулирование экономического роста и расширение доступа к кредитам;
б) стремление не допустить дефляции;
в) стабилизация внутреннего рынка (снижением процентной ставки);
г) стабилизация платежного баланса (через девальвацию);
д) повышение эффективности экономической политики.
3. Поддержка реального сектора (стимулирование спроса). Осуществлялась поддержка отраслей, ориентированных на внутренний спрос и обеспечивающих занятость. Соответствующие меры включали:
а) поддержку отдельных отраслей (транспортной, автомобилестроения, жилищной; аэрокосмической, горнодобывающей, АПК и др.);
б) снижение налогов – прямое или косвенное;
в) поддержку малого и среднего бизнеса;
г) создание специальных бюджетных фондов;
д) увеличение госзаимствований.
4. Поддержка населения. Цели: недопущение бегства населения из банков, стимулирование сбережений. Соответствующие меры включали:
а) повышение суммы гарантий по вкладам;
б) 100-процентные гарантии по вкладам;
в) принятие программ переобучения и адаптации потерявших работу;
г) национализация пенсионных фондов;
д) достижение договоренности с бизнесом о несокращении рабочих мест;
е) увеличение инвестиций в образование.
В России кризис оказался особенно глубоким. Каналы воздействия мирового финансово-экономического кризиса на экономику России:
1) массовая продажа российских акций зарубежными инвесторами вызвала обвал фондовых рынков России;
2) ухудшение условий кредитования российских банков, предприятий и организаций со стороны зарубежных инвесторов привело к оттоку капитала из России с июля 2008 г. по февраль 2009 г. в размере около 180 млрд. долл.;
3) снижение экспортных цен на нефть (с 140-160 до 30-40 долл. за баррель), газ (с 500 до 175 долл. за 1000 куб.м.), черные и цветные металлы, а также другие виды сырьевых товаров, составляющих 85% российского экспорта, снизило приток валюты в страну по экспорту в 2009 г. на 200 млрд. долл.;
4) рост валютного курса доллара на 50% и евро на 30% по отношению к рублю увеличил цены на импортные товары на 30-40% и привел к рублевому удорожанию валютных долгов;
5) сократился международный спрос на экспортную продукцию России в связи с рецессией мировой экономики.
Негативное воздействие кризиса на экономику России усиливалось следующими внутренними и внешними факторами:
· степень износа основных фондов на начало 2007 г. достигла 46,3% (в сфере добычи полезных ископаемых – 53,3%), степень обновления фондов в предкризисные годы не превышала 2%в год;
· сырьевая направленность и однобокость экономики, особенно экспорта привела к сильной зависимости развития страны от уровня зарубежных цен;
· в стране оказался превышен порог продовольственной и промышленной безопасности: объем импорта машин и оборудования – 43,4%, продовольствия – 17,8% от общего объема импорта;
· в предкризисные годы происходило быстрое наращивание частного внешнего долга России: на 1 октября 2008 г он составил почти 500 млрд. долл.;
· высокая доля иностранного капитала на фондовом рынке России привела к его обвалу в 4 и более раза (в развитых странах – примерно в 2 раза);
· высокими оказались социальные и экономические обязательства, взятые государством в предкризисные годы;
· в результате закрытия многих производств существенная часть рабочей силы, перейдя в другие сектора экономики, утратила профессиональные навыки;
· к 2008 г. большинство отечественных владельцев крупного капитала переместило его за рубеж; объем вывезенного капитала составил 1,3 трлн.долл.
В то же время в стране к 2008 году были накоплены крупные золотовалютные резервы (на 1 декабря 2008 г. – 455,7 млрд. долл.). Это помогло правительству РФ осуществить комплекс антикризисных мер. Они были направлены на решение следующих задач:
1. Расширение доступа к финансовым ресурсам(прямое кредитование госбанками; стимулирование частного кредитования путем предоставления госгарантий и субсидий; рекомендации банкам по кредитованию и др.).
2. Снижение нагрузки на бизнес– налоговой, таможенной (уменьшение вывозных таможенных пошлин по отдельным видам товаров), административной.
3. Смягчение негативных социальных последствий и поддержка рынка труда(увеличение пособий по безработице, ограничения на иностранную рабочую силу, софинансирование региональных программ занятости, общественные работы, содействие переезду в другую местность, поддержка самозанятости).
4. Стимулирование внутреннего спроса(госзакупки, авансирование, преференции для отечественных производителей, лизинг, защитные таможенные меры, субсидии по кредитам потребителей и др.).
5. Поддержка малого и среднего предпринимательства- софинансирование региональных программ развития малого бизнеса (субсидии начинающим предпринимателям, предоставление микрозаймов, развитие системы гарантийных фондов, субсидирование процентных ставок по кредитам).
Экономический кризис выявил глубокие диспропорции в российской экономике. Ее восстановление будет долгим и постепенным, тем более, что отечественная продукция и услуги, проигрывая в качестве, мало востребованы на мировом рынке. В ближайшие годы экономика страны не сможет наладить импортозамещающие производства машин и оборудования по причине недостатка трудовых и технических ресурсов. Обострится проблема занятости в отраслях материального производства и экспортных отраслях.
Экономике страны крайне необходима модернизация. Развитие за счет экспорта углеводородов обрекает Россию на роль сырьевого придатка развитых стран в системе международного разделения труда. Важнейшим условием повышения эффективности и конкурентоспособности национальной экономики является ее инновационное развитие. Если его не удастся осуществить, то в долговременной перспективе проблематично само существование страны в ее нынешних границах. Между тем, в 2009 году в мировом рейтинге инновационной активности Россия занимала лишь 51 место из 133 стран. Отрыв от мировых лидеров продолжает углубляться.
Инновационная экономика в России может быть построена исключительно на базе фундаментальных рыночных институтов с одновременным переосмыслением роли государства. Недостаточно макроэкономической стабильности и низкой инфляции. Необходимо преодолевать слабую конкурентность и высокую монополизацию экономики, укреплять институт частной собственности, снижать уровень коррупции, повышать эффективность и авторитет судебной системы. Огромную роль играют финансовые, технологические, информационные, управленческие аспекты модернизации. Особенно важно, чтобы в ней были заинтересованы не только наиболее «продвинутые» предприниматели и чиновники, но исамые широкие слои населения страны.
Резюме.Под экономическим ростом понимается увеличение объемов созданных в экономике страны за год товаров и услуг. Существует два типа экономического роста: экстенсивный и интенсивный. Факторы экономического роста разделяются на факторы предложения, спроса и распределения. В России необходимо формирование равных условий конкуренции для экономических субъектов и увеличение степени их экономической свободы. Экономический цикл – это периодические колебания уровня деловой активности. Наиболее известны циклы Китчина, Жугляра, Кузнеца, Кондратьева, Форрестера. Выделяют 4 фазы цикла: кризис, депрессия, оживление и подъем. Экономический кризис 2008-2010 гг. оказался мировым, всесторонним, глубоким и продолжительным. Особенно глубоким и тяжелым он стал для России, которой необходима модернизация и переход на инновационный путь развития.
Контрольные вопросы.
1. Как измеряется экономический рост?
2. Перечислите факторы экономического роста.
3. Приведите примеры неравных условий конкуренции в России.
4. Назовите основные критерии экономической свободы.
5. Назовите экономические показатели цикла
6. Что происходит в экономике во время спада и подъема?
7. Что представляет собой цикл Н.Д.Кондратьева?
8. В чем заключается современная трактовка экономического цикла?
Контрольные вопросы
1. Проблема выбора в экономике. Кривая производственных возможностей.
2. Факторы производства и их взаимодействие. Закон убывающей отдачи факторов производства.
3. Экономическая (хозяйственная) система. Виды систем и критерии их дифференциации.
4. Собственность: экономический и правовой аспект. Виды собственности. Собственность в трактовке неоинституционализма.
5. Рыночная экономика: сущность, преимущество и недостатки.
6. Совершенная конкуренция, ее условия. Рынки несовершенной конкуренции:
7. Спрос. Закон спроса. Неценовые факторы спроса.
8. Предложение. Неценовые факторы предложения.
9. Рыночное равновесие. Влияние фиксации цен на рыночное равновесие.
10. Спекулянты, государство и устойчивость рыночного равновесия.
11. Взаимовыгодность добровольного обмена: излишек потребителя и производителя.
12. Влияние налогов и дотаций на рыночное равновесие.
13. Эластичность спроса. Факторы ценовой эластичности спроса. Доход (выручка) в условиях разной ценовой эластичности спроса.
14. Перекрестная эластичность спроса и эластичность спроса по доходу.
15. Эластичность предложения. Факторы ценовой эластичности предложения.
16. Применение теории эластичности. Учет эластичности в налоговой политике.
17. Потребительское поведение. Количественный подход. Законы Госсена.
18. Поведение потребителя. Порядковый подход.
19. Общий, средний и предельный продукт фактора производства.
20. Издержки фирмы, их виды. Прибыль фирмы, ее природа и виды.
21. Издержки производства в краткосрочном периоде.
22. Издержки производства в долговременном периоде. Эффект масштаба.
23. Конкурентная фирма: максимизация прибыли в краткосрочном периоде: сравнение общего дохода и общих издержек.
24. Конкурентная фирма: максимизация прибыли в краткосрочном периоде: сравнение предельного дохода и предельных издержек.
25. Максимизация прибыли конкурентной фирмы в долговременном периоде.
26. Максимизация прибыли фирмы на рынке чистой монополии.
27. Ценовая дискриминация.
28. Фирма в условиях регулируемой монополии. Антимонопольная политика.
29. Фирма на олигополистическом рынке: модели поведения, максимизирующие прибыль.
30. Фирма на рынке монополистической конкуренции в краткосрочном и долговременном периодах.
31. Фирма на рынке факторов производства. Спрос на переменный ресурс и его предложение.
32. Оптимальное соотношение факторов производства для фирмы.
33. Рынок земли и рента.
34. Рынок капитала и процент. Дисконтирование и его роль.
35. Рынок труда. Особенности индивидуального предложения труда
36. Основные макроэкономические показатели. Валовой национальный продукт (ВНП) и валовой внутренний продукт (ВВП).
37. Способы измерения ВНП. Индесы Ласпейреса, Пааше, Фишера.
38. Недостатки ВНП и ВВП как макроэкономических показателей. Современные способы оценки экономического благосостояния общества.
39. Макроэкономическое равновесие в модели AD–AS. Шоки спроса и предложения.
40. Кейнсианский анализ макроэкономического равновесия. Предельная склонность к потреблению и сбережению. Утечки и инъекции.
41. Сбережения и инвестиции. Понятие акселератора. Парадокс бережливости.
42. Потребление и сбережения. Мотивы сбережений.
43. Государство в рыночной экономике. Провалы (фиаско) рынка.
44. Основные задачи государства в рыночной экономике. Государственное регулирование экономики: объекты, цели и средства.
45. Происхождение, сущность и функции денег. Природа современных денег.
46. Системы денежного обращения. Кредитные деньги.
47. Денежная масса и денежные агрегаты.
48. Количество денег в обращении. Формула Фишера.
49. Спрос на деньги и их предложение. Равновесие на денежном рынке.
50. Сущность, виды и роль кредита.
51. Кредитно-банковская система. Функции Центрального банка.
52. Коммерческие банки, их роль в рыночной экономике.
53. Кредитная эмиссия и банковский мультипликатор.
54. Денежная масса и денежная база. Денежный мультипликатор.
55. Кредитно-денежная политика Центрального банка.
56. Специальные кредитно-финансовые учреждения.
57. Государственный бюджет. Бюджетный дефицит и государственный долг.
58. Налоги, их виды. Принципы налогообложения.
59. Функции налогов и налогово-бюджетная политика. Кривая Лаффера.
60. Дискреционная фискальная политика. Мультипликатор сбалансированного бюджета.
61. Причины, сущность и виды инфляции. Последствия инфляции.
62. Экономические и социальные Виды безработицы. Кривая Бевериджа.
63. Взаимосвязь инфляции и безработицы. Кривая Филлипса.
64. Антиинфляционная политика. Особенности российской инфляции.
65. Доходы населения. Неравенство в доходах и способы его измерения.
66. Экономический рост: определение, виды и факторы.
67. Особенности и проблемы экономического роста в современной России.
68. Цикличность развития рыночной экономики. Виды циклов. Фазы промышленного цикла.