Цб: статус, функции, основные операции

ЦБ занимает особое положение среди всех юридических лиц, занятых управлением или хозяйственной деятельностью. С одной стороны, он является органом госуправления, а с другой выступает как коммерческое предприятие, торгующее деньгами, хотя прибыль не является целью его деятельности. УК ЦБ – имущество федеральной собственности. ЦБ вправе распоряжаться УК по своему усмотрению. Ни один государственный орган не имеет права распоряжаться УК ЦБ. Цели ЦБ: 1) защита и обеспечение устойчивости рубля, в т. ч. обеспечение покупательной способности рубля, установление его объективного курса по отношению к валюте; 2) развитие и укрепление банковской системы; 3) обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчётов как внутри страны, так и с внешним миром. Исходя из этих целей можно определитьФункции ЦБ: 1) ЦБ вместе с правительством разрабатывает и проводит денежно-кредитную политику на защиту и обеспечение устойчивости рубля; 2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и их оборачиваемость; 3) является организацией, которая имеет право последней инстанции в вопросах кредитования; 4) устанавливает правила всех расчётов в РФ; 5) регистрирует все кредитные организации и выдаёт им лицензии; 6) регистрирует эмиссии ц. б. всех кредитных организаций; 7) в области внешнеэкономической деятельности (ВЭД) организует валютный контроль, осуществляет валютное регулирование, используя инструмент купли-продажи валюты; 8) организует расчеты с иностранными государствами; 9) принимает участие в анализе и прогнозировании состояния экономики, её платёжного баланса в целом, и по регионам. Эта работа проводится 1 раз в год для доклада в Госдуме. Управление ЦБ. В соответствие с законом ЦБ подотчётен Госдуме. ЦБ управляется Советом директоров (Председатель, утверждаемый Госдумой, и 12 членов Совета директоров, выбираемые Госдумой по представлению Председателя ЦБ и работают 4 года). Совет директоров собирается не реже 1 раза в месяц. Его функции: – утверждение годового отчёта; – рассмотрение сметы расходов ЦБ; – рассмотрение изменений УК; – определение порядка допуска иностранного капитала в банковскую систему РФ. При ЦБ создан Национальный банковский совет, состоящий из представителей: Минфин ( 1), Минэкономики ( 1), Председатели палат ВС ( 2), от Президента ( 1), от Правительства ( 1), эксперты (несколько). Функции Национального банковского совета: *формирование концепции развития банковской системы РФ; *рассматривают проекты и основные направления денежно-кредитной и валютной политики; *рассматривают наиболее важные вопросы регулирования деятельности всех кредитных организаций в стране. ЦБ не может участвовать в капиталах создаваемых кредитных организаций, но может участвовать в капиталах и действиях международных организаций. УК ЦБ = 3 млрд. руб. ЦБ не вправе давать кредиты на финансирование дефицита бюджетов и на другие нужды правительства, а также покупать государственные ц. б. при их первичном выпуске и размещении на фондовом рынке. ЦБ и его учреждения освобождаются от уплаты всех налогов, сборов и таможенных платежей. При организации наличного денежного оборота не устанавливается официальное соотношение между рублём и золотом. За ЦБ закреплены следующие инструменты:– установление процентных ставок по проводимым им операциям. Это минимальные ставки, по которым ЦБ осуществляет операции в целях влияния на процентную политику в стране и конкретно на рыночную процентную ставку. – нормативы обязательных резервов, депонируемых в ЦБ, устанавливаются в процентном соотношении к обязательствам кредитных организаций. Резервные требования в соответствии с законом не должны превышать 20 % обязательств кредитных организаций и являются дифференцированными по видам кредитных организаций и банков;– операции на открытом рынке – купля-продажа государственных ц. б., лимит таких операций устанавливается Советом директоров;– рефинансирование банков. Формы, порядок и условия рефинансирования определяются Центробанком в момент совершения таких операций;– валютное регулирование – купля-продажа валюты на рынке с целью воздействия на курс рубля и воздействия на суммарный спрос и предложение денег;– установление ориентиров роста денежной массы осуществляется на основе расчётов по денежным агрегатам, которые показывают состояние наличных и безналичных денежных средств, участвующих в обороте товаров и денег;– прямые количественные ограничения в денежно-кредитной политике. Проводя денежно-кредитную политику, ЦБ осуществляет следующие операции:– предоставление кредитов на срок не более 1 года, обеспеченных либо ц. б., либо другими активами;– покупка-продажа чеков, простых и переводных векселей, имеющих форму товарного происхождения со сроком погашения не более 6 мес. – покупка-продажа облигаций, депозитных сертификатов и других ценных бумаги со сроком погашения до 1 года. – выдача гарантий и поручительств другим кредитным организациям, покупка-продажа, хранение документов, валюты; открытие счетов в российских и иностранных кредитных организациях.